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近期,隨著黃金市場的熱度攀升,不法分子通過門店以銷售返利、延期交付、溢價回收等方式開展經(jīng)營活動,相關(guān)行為可能涉嫌非法集資,嚴(yán)重擾亂金融市場秩序,侵害消費者合法權(quán)益。由于其隱蔽性強(qiáng),廣大群眾容易上當(dāng)受騙,為此,溫馨提醒廣大群眾要高度警惕黃金領(lǐng)域非法金融活動,謹(jǐn)防財產(chǎn)損失。

一、常見黃金投資領(lǐng)域騙局

(一)黃金托管騙局。某些黃金珠寶公司門店以“存金生息”“保本炒金”為噱頭,利誘消費者在購買黃金后不提取金條實物,而是與門店簽訂收購、委托等合同,由門店代為保管,并承諾給予高額收益,且明顯高于銀行同期利率,到期后可續(xù)簽或退還金條實物。但實際上,這些門店往往不具備托管資質(zhì),到期后投資者可能面臨血本無歸的風(fēng)險。

(二)租賃返利騙局。某些黃金珠寶公司門店利誘消費者在購買黃金珠寶后,不提取實物,而是同從事租賃業(yè)務(wù)的公司(通常與黃金珠寶公司有關(guān)聯(lián))簽訂黃金珠寶的租賃合同,在合同中約定由租賃業(yè)務(wù)公司定期給予客戶固定的租金回報,但實際上并沒有真實的黃金交易,只是通過借新還舊的方式維持資金鏈,屬于典型的“龐氏騙局”。

(三)虛擬投資騙局。不法分子通過設(shè)立虛假黃金交易平臺、偽造黃金投資產(chǎn)品等,利用“高回報、穩(wěn)賺不賠”等話術(shù)吸引投資者,違背黃金市場正常收益規(guī)律,并通過后臺操控數(shù)據(jù),讓投資者誤以為盈利,制造“合法平臺”假象,誘導(dǎo)追加資金,騙取資金后便卷款跑路,但投資者僅憑合同和線上交易憑證無法追回?fù)p失。

二、風(fēng)險提示

(一)認(rèn)準(zhǔn)持牌機(jī)構(gòu)。根據(jù)中國人民銀行《關(guān)于黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》(銀辦發(fā)〔2018〕215號)規(guī)定,黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托,將受托的投資者財產(chǎn)投資于實物黃金或黃金產(chǎn)品的金融服務(wù)。各類黃金珠寶公司不具備此類資質(zhì),不能發(fā)起設(shè)立黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

(二)核查托管登記。對黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的實物黃金應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記托管,登記托管服務(wù)僅限金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)國家批準(zhǔn)的黃金交易場所提供,黃金珠寶公司及所謂的托管公司不具備托管資質(zhì),其宣傳的“黃金托管服務(wù)”只是非法集資的幌子。

(三)采取合法方式。國內(nèi)合法的黃金投資方式主要有四種:一是在正規(guī)金店或銀行購買實物黃金;二是在銀行購買黃金積存產(chǎn)品,客戶可擇機(jī)提取實物黃金或變現(xiàn);三是在證券賬戶或銀行購買黃金ETF,即黃金交易型開放式指數(shù)基金;四是通過期貨公司等正規(guī)渠道購買黃金期貨合約。除此之外,其他多數(shù)投資渠道隱藏巨大風(fēng)險。

(四)警惕高息誘惑。投資者應(yīng)培養(yǎng)正確的投資理念,牢記“天上不會掉餡餅”,對“穩(wěn)賺不賠、保本保收益”等話術(shù)保持高度警惕,自覺抵制高息誘惑,避免陷入黃金投資領(lǐng)域非法金融活動陷阱。

黃金投資領(lǐng)域非法金融活動花樣繁多,但最終目的都是為了騙取錢財,請廣大群眾務(wù)必提高警惕。若發(fā)現(xiàn)身邊存在相關(guān)線索,請及時向金融監(jiān)管部門和公安機(jī)關(guān)舉報,共同維護(hù)健康有序的市場環(huán)境。

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